好的，这里为您准备了一套《金融市场基础知识》的每日一练试题。这些题目紧扣证券从业资格考试大纲，涵盖了重点和常考点，并附有详细的解析，希望能帮助您巩固知识。

证券从业资格《金融市场基础知识》每日一练

一、单项选择题（每题4分，共40分）

1. 金融市场最重要的功能是（ ）。 A. 聚敛功能 B. 配置功能 C. 调节功能 D. 反映功能

2. 下列不属于货币市场的是（ ）。 A. 同业拆借市场 B. 票据市场 C. 债券市场 D. 大额可转让定期存单市场

3. 上海证券交易所成立于哪一年？（ ） A. 1990年 B. 1991年 C. 1992年 D. 1989年

4. 股票的内在价值决定其（ ）。 A. 市场价格 B. 票面价格 C. 清算价格 D. 账面价格

5. 我国证券交易所的组织形式是（ ）。 A. 公司制 B. 会员制 C. 合伙制 D. 合作制

6. 下列债券中，信用风险最低的是（ ）。 A. 公司债券 B. 金融债券 C. 地方政府债券 D. 中央政府债券

7. 证券投资基金反映的是（ ）关系。 A. 债权债务 B. 所有权 C. 信托 D. 产权

8. 沪深300指数是（ ）。 A. 成分股指数 B. 综合指数 C. 分类指数 D. 风格指数

9. 金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约，这是指衍生工具的（ ）特性。 A. 跨期性 B. 联动性 C. 杠杆性 D. 高风险性

10. 负责制定和发布证券交易业务规则，对会员及其从业人员进行自律管理的机构是（ ）。 A. 中国证监会 B. 中国证券业协会 C. 证券交易所 D. 中国银保监会

二、多项选择题（每题6分，共30分）

1. 下列属于资本市场的有（ ）。 A. 股票市场 B. 回购协议市场 C. 中长期债券市场 D. 证券投资基金市场

2. 普通股股东的权利包括（ ）。 A. 公司重大决策参与权 B. 公司资产收益权 C. 剩余资产分配权 D. 优先认股权

3. 债券的发行价格可能（ ）其票面金额。 A. 高于 B. 低于 C. 等于 D. 全部选项皆有可能

4. 证券投资基金的当事人主要包括（ ）。 A. 基金份额持有人 B. 基金管理人 C. 基金托管人 D. 基金销售机构

5. 金融衍生工具的基本功能包括（ ）。 A. 套期保值功能 B. 价格发现功能 C. 投机功能 D. 资产配置功能

三、判断题（每题3分，共30分）

1. 金融市场被称为国民经济的“晴雨表”，这指的是其反映功能。 （ ）
2. 优先股的股东通常没有选举权和被选举权。 （ ）
3. 所有债券的票面利率在发行时就已经确定，且终身不变。 （ ）
4. 封闭式基金的基金份额总额是固定不变的。 （ ）
5. 系统性风险可以通过分散化投资来消除。 （ ）
6. 上证综合指数以全部上市股票为样本，以股票发行量为权数。 （ ）
7. 期权合约的买方只有权利而没有义务。 （ ）
8. 中国证监会是国务院直属的全国证券期货市场的主管部门。 （ ）
9. 证券公司的主要业务之一是为自身的利益进行证券买卖。 （ ）
10. 金融债券的发行主体是银行和非银行金融机构。 （ ）

参考答案与解析

一、单项选择题

1. B. 配置功能

   • 解析：金融市场的功能包括聚敛、配置、调节和反映等。其中，配置功能是最重要的功能，它通过价格机制引导资金流向最能产生效益的行业和企业，从而实现资源在不同部门、地区和经济主体之间的优化配置。

2. C. 债券市场

   • 解析：货币市场是短期资金融通市场（期限在一年以内），主要包括同业拆借市场、票据市场、国库券市场、大额可转让定期存单（CDs）市场等。债券市场通常指中长期债券（一年期以上）的发行和流通市场，属于资本市场范畴。

3. A. 1990年

   • 解析：上海证券交易所于1990年11月26日成立，同年12月19日正式营业。深圳证券交易所于1990年12月1日开始试营业，1991年7月3日正式营业。

4. A. 市场价格

   • 解析：股票的内在价值是股票未来收益的现值，由公司的财务状况、盈利前景等因素决定。从理论上看，股票的内在价值是其市场价格波动的中心，价格围绕价值波动。

5. B. 会员制

   • 解析：我国的上海证券交易所和深圳证券交易所都采用会员制，是不以营利为目的的法人，其会员是符合条件的证券公司。

6. D. 中央政府债券

   • 解析：中央政府债券（国债）以国家信用为担保，被认为是信用等级最高、风险最低的债券，因此被称为“金边债券”。

7. C. 信托

   • 解析：基金份额持有人（投资者）将资金委托给基金管理人管理和运用，委托基金托管人保管基金财产，三者之间形成的是信托关系。

8. A. 成分股指数

   • 解析：沪深300指数是从上海和深圳证券市场中选取300只A股作为样本编制而成的成分股指数，用以反映A股市场整体走势，而不是包含所有股票的综合指数。

9. C. 杠杆性

   • 解析：杠杆性是指衍生工具交易只需支付少量保证金或权利金，就能交易数倍乃至数十倍于保证金的合约价值，“以小博大”的特征非常明显。

10. C. 证券交易所

    • 解析：证券交易所是证券交易的场所，其首要职能是提供证券交易场所和设施，同时它也负责制定业务规则，并对会员（证券公司）进行自律管理。中国证券业协会（SAC）是证券业的全国性自律组织，主要负责对券商及其从业人员的行业自律管理。

二、多项选择题

1. A, C, D

   • 解析：资本市场是筹集长期资金的市场（期限在一年以上），包括股票市场、中长期债券市场和证券投资基金市场等。B选项“回购协议市场”是短期货币市场工具。

2. A, B, C, D

   • 解析：普通股股东的权利主要包括：公司重大决策参与权（投票权）、公司资产收益权（分红权）、剩余资产分配权（公司清算时）和优先认股权（配股权）。全部选项均正确。

3. D. 全部选项皆有可能

   • 解析：债券的发行价格取决于票面利率与市场利率的对比。当票面利率 = 市场利率时，平价发行（等于）；当票面利率 > 市场利率时，溢价发行（高于）；当票面利率 < 市场利率时，折价发行（低于）。

4. A, B, C

   • 解析：证券投资基金的三个核心当事人是：基金份额持有人（投资人）、基金管理人（管理运作基金）、基金托管人（保管资产、监督管理人）。D选项“基金销售机构”是服务性机构，不属于核心当事人。

5. A, B, C, D

   • 解析：金融衍生工具的所有选项功能都正确。套期保值（转移风险）、价格发现（反映未来价格预期）、投机（承担风险以获利）、资产配置（作为资产组合的一部分）都是其基本功能。

三、判断题

1. 正确

   • 解析：金融市场价格的波动、交易的活跃程度等都反映了宏观经济的运行状况和企业的发展前景，因此其反映功能常被比作“晴雨表”。

2. 正确

   • 解析：优先股股东在利润分配和剩余财产分配上享有优先权，但通常没有普通股股东那样的选举权和被选举权（参与公司经营决策的权利）。

3. 错误

   • 解析：浮动利率债券的票面利率会根据基准利率定期调整，并非所有债券的利率都终身不变。

4. 正确

   • 解析：这是封闭式基金与开放式基金最根本的区别。封闭式基金的份额在合同期限内固定不变，投资者只能在二级市场上买卖。

5. 错误

   • 解析：系统性风险（市场风险）是由整体政治、经济、社会等环境因素造成的，影响所有资产，无法通过分散化投资（ diversification）来消除。能消除的是非系统性风险（个别公司特有的风险）。

6. 正确

   • 解析：上证综合指数确实是以全部在上海证券交易所上市的股票为样本，以股票的发行量（总股本）为权数编制的加权综合股价指数。

7. 正确

   • 解析：这是期权（Options）的核心特征。期权买方支付权利金后，获得了在未来选择是否执行合约的权利，而没有必须执行的义务。义务方（卖方）则必须履约。

8. 正确

   • 解析：中国证券监督管理委员会（CSRC，简称中国证监会）是国务院直属正部级事业单位，依照法律法规和国务院授权，统一监督管理全国证券期货市场。

9. 错误

   • 解析：证券公司为自身利益买卖证券的业务是证券自营业务，这是其合法业务之一。题目描述正确，故判断为正确。（此处原解析有误，特此更正。本题表述正确，应判断为“正确”。）

10. 正确

    • 解析：金融债券的发行主体正是银行和非银行金融机构，用来筹措中长期资金。

祝您学习进步，考试顺利！ 您可以持续关注“全球办”的每日一练，不断巩固知识点。